“這家人是使用什麼手段進(jìn)行的非吸？金融公司？”周穎疑惑的看向杜庸。
“民間借貸，他們不是咱們之前碰到的那種搞金融的，比如P2P。相反左家在當(dāng)?shù)剡€是有一定名氣的，擁有自己的建築公司。
左家的業(yè)務(wù)主要以房地產(chǎn)開發(fā)爲(wèi)主，之前他們在當(dāng)?shù)乜h裡開發(fā)了兩個樓盤賣的不錯，後來又拍了一塊地……”杜庸開始講述案發(fā)經(jīng)過。
左家是搞建築起家，當(dāng)年左家老爺子是當(dāng)?shù)刈畲蟮陌ゎ^，左家的工程隊在很早的時候就開始掛靠在建築公司名下，承攬業(yè)務(wù)。
後來左家老爺子讓位給了左家老大左壽元，後者利用關(guān)係拿下一家國有建築公司後，對家族企業(yè)進(jìn)行了大刀闊斧的改革，從此擺脫了掛靠經(jīng)營，爲(wèi)左家的崛起打下了基礎(chǔ)。
後來左壽元看準(zhǔn)機(jī)會，註冊了名爲(wèi)祥龍地產(chǎn)的房地產(chǎn)開發(fā)公司，法定代表人爲(wèi)左家老大左壽元，其持有祥龍地產(chǎn)百分之五十的股權(quán)，並實際控制祥龍地產(chǎn)。他的兩個兄弟左壽浦和左壽品分別持有百分之二十五的股權(quán)，在祥龍地產(chǎn)任職高管。
在會計師事務(wù)所工作的秦翠被左壽元安排進(jìn)了公司財務(wù)部，一年後成了祥龍公司的財務(wù)總監(jiān)。
當(dāng)?shù)乩习傩斩颊f祥龍地產(chǎn)這名字是左家找大師算過的，“祥龍”與“降龍”同音，意思就是強(qiáng)龍不壓地頭蛇，左家是地頭蛇，再強(qiáng)的龍到了這地界也得盤著，也得被降服。
不知道是不是應(yīng)驗了大師的話，反正左家的祥龍地產(chǎn)先後在縣裡開發(fā)了兩個樓盤，銷售的都非常好，回款很快。
錢賺的太順未必是好事，在大好形勢之下，左家老大做出了錯誤判斷。
三年前，祥龍地產(chǎn)以人民幣一點八億元拍得縣裡一地土地。拿下項目後不久，房地產(chǎn)政策突然調(diào)整，當(dāng)?shù)劂y行的貸款政策收緊，祥龍地產(chǎn)無法再從銀行拿到貸款，資金鍊一下緊張起來。
爲(wèi)運(yùn)作項目籌集資金以及支付前期的銀行貸款本息，經(jīng)過商議，左壽元、左壽浦、左壽品和秦翠以祥龍地產(chǎn)發(fā)展需要資金爲(wèi)由，以個人名義、祥龍地產(chǎn)擔(dān)保或四人互相擔(dān)保等方式出具借條，以月利率二至五分的利息，向社會不特定對象借款，所借款項均先存入四人各自銀行賬戶。
運(yùn)作項目需要資金時，從左壽元的銀行賬戶轉(zhuǎn)至祥龍地產(chǎn)銀行賬戶，若其賬戶資金不足，則由左壽浦、左壽品、秦翠賬戶轉(zhuǎn)賬給左壽元銀行賬戶。
至案發(fā)之日，左壽元、左壽浦、左壽品、秦翠共向一百五十二名社會不特定對象非法吸收存款達(dá)人民幣二億八千三百六十三萬餘元，支付利息人民幣三千七百八十六萬餘元，歸還借款本金人民幣四千二百餘萬元。
案發(fā)時，尚有借款本金人民幣二億四千多萬無法歸還，後經(jīng)公司破產(chǎn)清算，尚有一千二百餘萬元無法歸還。
左壽元等人將借得的資金大部分用於購買土地、工程建設(shè)、公司運(yùn)營以及日常開支，剩餘部分用於歸還前期貸款本息。
“案發(fā)後，左家的律師已經(jīng)向警方申請了取保候?qū)彛壳俺髩墼猓渌司讶”：驅(qū)彙?
我們?nèi)プ蠹視r，見了左壽浦、左壽品和秦翠，目前案件的大概情況就是這些，左家的案子已經(jīng)到了檢察院，正在審查起訴階段。現(xiàn)階段我們主要是投標(biāo)，報訴訟方案和律師費(fèi)。”杜庸說完看向大家。 “根據(jù)《最高人民法院關(guān)於審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋〔2010〕18號）第三條之規(guī)定，個人非法吸收或者變相吸收公衆(zhòng)存款，數(shù)額在20萬元以上的；或者個人非法吸收或者變相吸收公衆(zhòng)存款對象30人以上的；又或者個人非法吸收或者變相吸收公衆(zhòng)存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。
根據(jù)上述規(guī)定，本案四名被告人均構(gòu)成非法吸收公衆(zhòng)存款罪。現(xiàn)在的問題在於量刑。
老宋，之前你辦過好幾個非法吸收公衆(zhòng)存款的案子，你先開個頭吧。說說你的想法。”方軼看向宋輝。
“本案被告人是否存在揮霍資金的情況？”宋輝看向杜庸。
“我問過被取保候?qū)彽娜桓嫒耍唤鑱淼馁Y金大部分用於購買土地，支付工程建設(shè)，以及維持公司運(yùn)營；還有部分資金被用於歸還前期借款本息。
據(jù)秦翠介紹，祥龍地產(chǎn)每一筆資金的進(jìn)出都有賬可查，而且他們四人所借的款項都是通過銀行轉(zhuǎn)賬投到項目上，沒有使用過現(xiàn)金，通過銀行流水就可以查清楚。
四人的銀行流水，與出借人手裡的借款協(xié)議上的數(shù)額及轉(zhuǎn)賬記錄都對得上，從秦翠的表述上看，被告人應(yīng)該不存在揮霍資金的行爲(wèi)。當(dāng)然這需要進(jìn)一步覈查。”杜庸說道。
“嚯，他們做的還挺正規(guī)，公安機(jī)關(guān)查案方便了。”雲(yún)喬驚訝道。
“嗯，這樣看來他們是真想開發(fā)房地產(chǎn)，不是摟錢後跑路。”曹永正也跟著附和道。
“被告人都是本地人，而且左家在當(dāng)?shù)丶掖髽I(yè)大，他們非吸的目的應(yīng)該還是爲(wèi)了項目，否則事發(fā)後左家也不會積極籌款，與債權(quán)人協(xié)商還款事宜。”杜庸說道。
“本案四個被告人非法吸收公衆(zhòng)存款的行爲(wèi)雖然屬於‘?dāng)?shù)額巨大’，但主要是用於生產(chǎn)經(jīng)營所需，案發(fā)後被告人積極清退了大部分資金。
我認(rèn)爲(wèi)本案符合《刑法》第七十二條關(guān)於適用緩刑的四個要件，可以做罪輕辯護(hù)，奔著緩刑努力。”宋輝把話茬接了過來。
“緩刑？！非法集資二個多億，可以這麼操作嗎？”周穎驚訝道。
“嗯，我也覺得有點懸。本案被告人犯罪數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重，我認(rèn)爲(wèi)不屬於《刑法》第七十二條關(guān)於緩刑適用條件中‘犯罪情節(jié)較輕’的情形，不應(yīng)適用緩刑。”吉紅英對宋輝的意見也持反對態(tài)度。
“這樣，既然大家對本案的量刑分歧這麼大，咱們各抒己見，討論下。”方軼開口道。